اسناد 44 تا 56

سند ۴۴ ـ سیاست کلان سرمایه‌گذاری و تأمین مالی

​​​​​​​هدف سند
تعیین اصول جذب سرمایه، تخصیص منابع و تأمین مالی توسعه مرحله‌ای اکوپردیس.

​​​​​​​شرح سند
اکوپردیس به‌عنوان یک برنامه چندبخشی آموزشی، درمانی، صنعتی و فناورانه، برای تحقق اهداف خود به ساختار تأمین مالی متناسب با ماهیت هر فعالیت نیاز دارد.
سیاست پیشنهادی پروژه بر ترکیب منابع سرمایه‌ای، مشارکت‌های تجاری و ابزارهای مالی مجاز استوار است.
در تخصیص منابع، اولویت با فعالیت‌هایی خواهد بود که دارای مطالعات امکان‌سنجی معتبر، بازار هدف مشخص، قابلیت اخذ مجوز و برنامه اجرایی قابل ارزیابی باشند.
تأمین مالی هر بخش باید با زمان‌بندی اجرا، نیاز نقدینگی و ظرفیت درآمدزایی آن هماهنگ شود.
خروجی مورد انتظار: چارچوب تأمین مالی و معیارهای اولویت‌بندی سرمایه‌گذاری.

سند ۴۵ ـ ساختار سرمایه و مشارکت سرمایه‌گذاران
​​​​​​​

هدف سند
تعریف اصول مشارکت مؤسسان و سرمایه‌گذاران در ساختارهای حقوقی پروژه.
شرح سند
ساختار سرمایه اکوپردیس باید به‌گونه‌ای طراحی شود که میزان آورده، حقوق مالکیت، مسئولیت‌ها و اختیارات طرفین روشن و قابل استناد باشد.
نوع مشارکت می‌تواند متناسب با پروژه شامل سرمایه‌گذاری سهامی، مشارکت در شرکت پروژه یا سایر روش‌های قانونی باشد.
در تعیین سهم طرفین، ارزش‌گذاری آورده‌های نقدی و غیرنقدی، زمان‌بندی تأمین سرمایه و شرایط انتقال سهام بررسی خواهد شد.
حقوق مدیریتی، نحوه تقسیم سود، محدودیت‌های نقل‌وانتقال و سازوکار خروج باید در قراردادهای نهایی تعیین شود.
ساختارهای حقوقی ایران و اروپا به‌صورت مستقل بررسی خواهند شد و الزامات قانونی هر حوزه رعایت می‌شود.
خروجی مورد انتظار: ساختار پیشنهادی سرمایه و اصول مشارکت قابل مذاکره.

سند ۴۶ ـ مدل مالی و جریان‌های نقدی پروژه
ECOPARDIS

هدف سند
تعریف چارچوب محاسبه هزینه‌ها، درآمدها، جریان نقدی و نیاز سرمایه پروژه.
شرح سند
مدل مالی اکوپردیس باید به تفکیک واحدهای آموزشی، درمانی، صنعتی، پژوهشی و خدماتی تهیه شود.
در این مدل، هزینه زمین، طراحی، ساخت، تجهیزات، راه‌اندازی، سرمایه در گردش و هزینه‌های بهره‌برداری لحاظ خواهد شد.
پیش‌بینی درآمد بر اساس ظرفیت واقعی، قیمت خدمات یا محصولات، نرخ استفاده از ظرفیت و شرایط بازار انجام می‌شود.
جریان‌های نقدی باید در سناریوهای پایه، خوش‌بینانه و بدبینانه بررسی شوند تا حساسیت پروژه نسبت به تغییر هزینه، درآمد و زمان‌بندی مشخص شود.
هیچ پیش‌بینی مالی به‌تنهایی تضمین سود یا بازگشت سرمایه محسوب نمی‌شود.
خروجی مورد انتظار: مدل مالی قابل بررسی و گزارش سناریوهای اقتصادی.

سند ۴۷ ـ برنامه تأمین مالی مرحله‌ای

هدف سند
هماهنگ‌سازی ورود سرمایه با مراحل طراحی، ساخت، تجهیز و بهره‌برداری.
شرح سند
توسعه اکوپردیس در افق پیشنهادی نه‌ساله به‌صورت مرحله‌ای برنامه‌ریزی شده است.
در این چارچوب، منابع مالی هر مرحله باید با پیش‌نیازهای فنی، حقوقی و اجرایی آن هماهنگ باشد.
تخصیص منابع به بسته‌های پروژه می‌تواند پس از تحقق نقاط کنترل مشخص، از جمله تکمیل طراحی، دریافت مجوز، انعقاد قرارداد و تأیید پیشرفت انجام شود.
این روش با هدف کنترل تعهدات، کاهش منابع بلااستفاده و افزایش شفافیت مصرف سرمایه پیشنهاد می‌شود.
زمان‌بندی قطعی پرداخت‌ها تنها در برنامه مالی و قراردادهای معتبر تعیین خواهد شد.
خروجی مورد انتظار: برنامه مرحله‌ای نیاز نقدینگی و نقاط کنترل آزادسازی منابع.

سند ۴۸ ـ ساختار همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی
​​​​​​​

هدف سند
تعریف زمینه‌های همکاری بانکی و خدمات مالی موردنیاز پروژه.
شرح سند
اکوپردیس امکان بررسی همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی واجد صلاحیت را در حوزه‌های تأمین مالی، مدیریت حساب‌های پروژه، خدمات پرداخت و ابزارهای تضمینی پیش‌بینی می‌کند.
نوع خدمات موردنیاز به ساختار حقوقی هر شرکت پروژه، محل فعالیت، قراردادها و مقررات قابل اعمال بستگی دارد.
در همکاری‌های بین‌المللی، الزامات شناسایی مشتری، مبارزه با پول‌شویی، تحریم‌ها و کنترل‌های بانکی باید بررسی شوند.
هرگونه تسهیلات، اعتبار یا تعهد بانکی تنها پس از ارزیابی و تصویب نهاد مالی مربوط معتبر خواهد بود.
خروجی مورد انتظار: چارچوب درخواست خدمات بانکی و معیارهای انتخاب مؤسسات مالی.

سند ۴۹ ـ ابزارهای تضمین و وثایق سرمایه‌گذاری

هدف سند
تعیین اصول بررسی تضمین‌ها، وثایق و ابزارهای کاهش ریسک قراردادی.
شرح سند
در ساختارهای تأمین مالی اکوپردیس، امکان استفاده از ضمانت‌نامه بانکی، وثیقه معتبر، تعهدات قراردادی و سایر ابزارهای قانونی بررسی خواهد شد.
نوع و میزان تضمین باید با تعهد مربوط، اعتبار صادرکننده، شرایط مطالبه و قابلیت اجرای حقوقی تناسب داشته باشد.
ارزش اقتصادی وثیقه، وضعیت مالکیت، محدودیت‌های انتقال و حقوق اشخاص ثالث باید پیش از پذیرش بررسی شود.
تضمین بازپرداخت سرمایه تنها زمانی قابل اعلام است که اسناد لازم توسط اشخاص دارای اختیار صادر و امضا شده و قابلیت اجرای آنها احراز شده باشد.
خروجی مورد انتظار: ماتریس ابزارهای تضمینی و الزامات اعتبارسنجی هر ابزار

سند ۵۰ ـ بیمه پروژه و مدیریت ریسک‌های قابل بیمه
​​​​​​​

هدف سند
تعریف چارچوب پوشش بیمه‌ای متناسب با مراحل و فعالیت‌های پروژه.
شرح سند
اکوپردیس برای مدیریت بخشی از ریسک‌های طراحی، ساخت، تجهیز و بهره‌برداری، استفاده از خدمات بیمه‌ای متناسب با هر فعالیت را بررسی می‌کند.
پوشش‌های موردنیاز می‌تواند شامل بیمه‌های مهندسی، مسئولیت، اموال، تجهیزات و وقفه در فعالیت باشد.
نوع پوشش، سرمایه بیمه‌شده، استثنائات، فرانشیز و حدود تعهد بیمه‌گر باید در بیمه‌نامه معتبر مشخص شود.
بیمه پروژه با تضمین اصل سرمایه یا تضمین سود یکسان نیست؛ هرگونه پوشش مربوط به تعهدات مالی، در صورت امکان قانونی، نیازمند قرارداد و تأییدیه مستقل و معتبر خواهد بود.
خروجی مورد انتظار: برنامه مدیریت ریسک‌های قابل بیمه و الزامات انتخاب بیمه‌گر

سند ۵۱ ـ ارزیابی اقتصادی و امکان‌سنجی سرمایه‌گذاری

هدف سند
تعیین معیارهای تصمیم‌گیری درباره توجیه اقتصادی هر بخش پروژه.
شرح سند
هر فعالیت پیشنهادی در اکوپردیس باید پیش از تصمیم سرمایه‌گذاری، از نظر بازار، هزینه، درآمد، فناوری، مجوزها و ریسک بررسی شود.
مطالعات امکان‌سنجی باید فرضیات اصلی، منابع داده، سناریوها و محدودیت‌های تحلیل را به‌صورت شفاف بیان کنند.
شاخص‌هایی مانند ارزش فعلی خالص، نرخ بازده داخلی، دوره بازگشت سرمایه و نقطه سربه‌سر، متناسب با ماهیت هر پروژه محاسبه خواهند شد.
نتایج مطالعات باید با تحلیل حساسیت و ارزیابی ریسک همراه باشند.
خروجی مورد انتظار: گزارش امکان‌سنجی اقتصادی و پیشنهاد تصمیم برای هر بسته سرمایه‌گذاری

سند ۵۲ ـ درآمدها و مدل تجاری واحدهای پروژه

هدف سند
تشریح منابع بالقوه درآمد و نحوه تبدیل فعالیت‌های اکوپردیس به کسب‌وکارهای اقتصادی.
شرح سند
مدل تجاری اکوپردیس بر ایجاد جریان‌های درآمدی متنوع از آموزش، سلامت، پژوهش، فناوری، تولید و خدمات تخصصی استوار است.
در بخش آموزش، درآمد می‌تواند از دوره‌های دارای مجوز، آموزش تخصصی و خدمات مرتبط ایجاد شود.
در بخش سلامت، خدمات درمانی، تشخیصی و آزمایشگاهی از فعالیت‌های درآمدزای بالقوه هستند.
در بخش صنعت، تولید و فروش محصولات، توسعه فناوری و صادرات مجاز می‌تواند منابع درآمد ایجاد کند.
درآمد هر واحد باید بر اساس تقاضای واقعی، ظرفیت بهره‌برداری، هزینه تمام‌شده و شرایط رقابتی بازار ارزیابی شود.
خروجی مورد انتظار: مدل تجاری و شاخص‌های عملکرد اقتصادی هر واحد.

سند ۵۳ ـ مدیریت ریسک مالی، ارزی و نقدینگی

​​​​​​​هدف سند
تعریف چارچوب شناسایی و کنترل ریسک‌های مالی پروژه.
شرح سند
ریسک‌های مالی اکوپردیس می‌تواند شامل افزایش هزینه ساخت، تغییر نرخ ارز، تأخیر در تأمین منابع، کاهش درآمد و افزایش هزینه تأمین مالی باشد.
این ریسک‌ها باید در مدل مالی و برنامه اجرای پروژه شناسایی، ارزیابی و به‌صورت دوره‌ای پایش شوند.
برای هر ریسک مهم، مسئول پیگیری، شاخص هشدار و اقدامات کنترلی متناسب تعریف خواهد شد.
در فعالیت‌های دارای درآمد یا هزینه ارزی، انطباق زمانی و ارزی تعهدات، مقررات انتقال وجه و محدودیت‌های بانکی باید بررسی شود.
خروجی مورد انتظار: دفتر ثبت ریسک‌های مالی و برنامه مدیریت نقدینگی.

سند ۵۴ ـ شفافیت مالی و گزارش‌دهی به سرمایه‌گذاران

هدف سند
تعیین اصول ارائه اطلاعات مالی معتبر و قابل بررسی به سرمایه‌گذاران و نهادهای مالی.
شرح سند
اکوپردیس در ساختار پیشنهادی خود، گزارش‌دهی منظم درباره منابع جذب‌شده، مصارف، پیشرفت پروژه و انحراف از برنامه را پیش‌بینی می‌کند.
گزارش‌ها باید بر اساس اطلاعات مستند و روش‌های حسابداری قابل اعمال تهیه شوند.
سطح دسترسی به اطلاعات مالی متناسب با جایگاه حقوقی ذی‌نفع، الزامات محرمانگی و قراردادهای مربوط تعیین خواهد شد.
در صورت لزوم، حسابرسی مستقل و بررسی‌های تخصصی می‌تواند در چارچوب توافقات معتبر انجام شود.
خروجی مورد انتظار: چارچوب گزارش‌دهی مالی، کنترل داخلی و حقوق دسترسی به اطلاعات.

سند ۵۵ ـ چارچوب مذاکرات و قراردادهای سرمایه‌گذاری

هدف سند
تعیین اصول مذاکرات، تبادل اطلاعات و تنظیم قراردادهای سرمایه‌گذاری.
شرح سند
فرآیند مذاکرات سرمایه‌گذاری در اکوپردیس باید بر اساس شفافیت اطلاعات، احراز صلاحیت طرفین و ثبت مستند توافقات انجام شود.
در مراحل اولیه، امکان تبادل معرفی‌نامه، اعلام علاقه‌مندی و تفاهم‌نامه مقدماتی وجود دارد.
این اسناد صرفاً در حدود مفاد صریح خود تعهدآور خواهند بود و نباید جایگزین قرارداد نهایی سرمایه‌گذاری تلقی شوند.
قراردادهای نهایی باید موضوع سرمایه‌گذاری، مبلغ، زمان‌بندی پرداخت، حقوق طرفین، تضامین، شرایط خروج، حل اختلاف و قانون حاکم را مشخص کنند.
خروجی مورد انتظار: چارچوب استاندارد مذاکرات و فهرست شروط اصلی قراردادهای سرمایه‌گذاری.

سند ۵۶ ـ فرآیند پذیرش سرمایه‌گذار و نهایی‌سازی تأمین مالی

هدف سند
تعریف مسیر ثبت علاقه‌مندی تا بررسی و انعقاد قرارداد سرمایه‌گذاری.
شرح سند
فرآیند پیشنهادی بررسی سرمایه‌گذاران در اکوپردیس شامل مراحل زیر است:
۱. ثبت علاقه‌مندی: دریافت اطلاعات اولیه سرمایه‌گذار و حوزه موردنظر.
۲. ارزیابی مقدماتی: بررسی هویت، ظرفیت مالی و تناسب پیشنهاد با نیازهای پروژه.
۳. محرمانگی: انعقاد توافق‌نامه محرمانگی در صورت نیاز به تبادل اطلاعات غیرعمومی.
۴. بررسی تخصصی: ارائه اطلاعات مرتبط و انجام ارزیابی‌های مالی، فنی و حقوقی.
۵. مذاکره ساختار مشارکت: بررسی آورده، حقوق مالکیت، تعهدات و شرایط قراردادی.
۶. تصویب و قرارداد: دریافت تأییدهای لازم و انعقاد اسناد معتبر.
۷. تأمین منابع: اجرای تعهدات مالی طبق قرارداد و مقررات قابل اعمال.
ثبت علاقه‌مندی یا انجام مذاکرات مقدماتی به‌معنای پذیرش سرمایه‌گذار، قطعی‌شدن تأمین مالی یا تضمین بازده نیست.
خروجی مورد انتظار: فرآیند شفاف و قابل پیگیری برای ارزیابی و پذیرش سرمایه‌گذار.